Geschäftsentwicklung im Überblick
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Das Geschäftsjahr 2017
Das Geschäftsjahr 2017

Das Bankhaus Lampe konnte das Geschäftsjahr 2017 mit einem Konzernbilanzgewinn von 15,0 Mio. € abschließen. Im Vergleich zum Gewinn des Jahres 2016 (55,0 Mio. €) ist zu berücksichtigen, dass dieser Gewinn (2016) durch Einmaleffekte – unter anderem durch den Erlös aus dem Anteilsverkauf an der Universal-Investment-Gesellschaft mbH – begünstigt wurde. Das ungebrochen hohe Vertrauen in die Kompetenz des Bankhaus Lampe zeigt sich am Wachstum der aktiv verwalteten Assets under Management. Zum 31.12.2017 belief sich das verwaltete Vermögen auf insgesamt 22,4 Mrd. € und ist damit um 3,8 Mrd. € gestiegen (2016: 18,6 Mrd. €). Das Bankhaus Lampe hat die Kernkapitalquote in den vergangenen Jahren kontinuierlich erhöht. Für das Geschäftsjahr 2017 liegt diese mit 15 Prozent weiterhin deutlich über den aufsichtsrechtlichen Anforderungen.

Seit dem Jahresbeginn 2017 findet ein Wechsel an der Spitze des Bankhaus Lampe statt. Klemens Breuer (50) hat per 1. April 2018 die Funktion des Sprechers der persönlich haftenden Gesellschafter übernommen und folgt in dieser Position auf Prof. Dr. Stephan Schüller (65). Prof. Dr. Stephan Schüller schied geplant zum 31. März 2018 aus. Klemens Breuer wurde per 1. November 2017 zum persönlich haftenden Gesellschafter der Privatbank bestellt und verantwortet den Unternehmensbereich Gesamtbanksteuerung, Asset Management, Privat- und Firmenkunden. Mit Wirkung zum 1. Januar 2017 wurde Ute Gerbaulet (49) zur persönlich haftenden Gesellschafterin des Bankhaus Lampe bestellt. Sie verantwortet den Unternehmensbereich Corporate Finance und Kapitalmarktgeschäft. Ute Gerbaulet ist bereits seit Januar 2013 für das Bankhaus Lampe als Mitglied der Erweiterten Geschäftsleitung tätig. Per 29. März 2018 hat Markus Bolder (54) die aufsichtsrechtliche Zustimmung zur Bestellung zum persönlich haftenden Gesellschafter erhalten.

Geschäftsentwicklung im Überblick
Geschäftsentwicklung im Überblick
18,6 Mrd.

Das hohe Vertrauen in die Kompetenz der Bankhaus Lampe Gruppe zeigte sich am Wachstum der aktiv verwalteten
Assets under Management. Zum 31.12.2017 belief sich das verwaltete Vermögen auf insgesamt 22,4 Mrd. € (2016: 18,6 Mrd. €).

Bilanzsumme & Geschäftsvolumen

Die Konzernbilanzsumme der Bankhaus Lampe Gruppe lag am 31. Dezember 2017 stichtagsbedingt mit 3.104 Mio. € über der des Vorjahres (2.885 Mio. €).

Im Berichtsjahr stieg das Geschäftsvolumen per 31.12.2017 auf 3.309 Mio. € (Vorjahr: 3.058 Mio. €).

Forderungen an Banken & Forderungen an Kunden

Die Forderungen an Kreditinstitute sind im Berichtsjahr um 21 Mio. € auf 175 Mio. € gesunken. Die Forderungen an Kunden bewegten sich zum 31. Dezember 2017 mit 1.456 Mio. € leicht über dem Vorjahresniveau von 1.393 Mio. €. Das Kreditvolumen weist eine Größenordnung auf, die einerseits eine hinreichende Risikostreuung erlaubt, aber andererseits auch der Risikotragfähigkeit einer Privatbank angemessen ist.

Verbindlichkeiten gegenüber Banken & Kundeneinlagen

Die Verbindlichkeiten gegenüber Kreditinstituten sind von 137 Mio. € auf 229 Mio. € gestiegen. Die Kundeneinlagen stiegen zum 31. Dezember 2017 stichtagsbedingt um 132 Mio. € auf 2.253 Mio. € (Vorjahr 2.121 Mio. €). Mit einem Anteil an der Bilanzsumme von 73 % (Vorjahr 74 %) sind die Kundeneinlagen die wichtigste Refinanzierungsquelle und gehen deutlich über das Volumen des Kreditgeschäfts der Bank hinaus. Dies verdeutlicht die Solidität der Bilanzstruktur.

Eigenkapital (einschließlich Konzernbilanzgewinn)

Das bilanzielle Eigenkapital belief sich vor Feststellung des Bilanzgewinns zum 31. Dezember 2017 auf 292 Mio. € und damit auf 9,4 % der Bilanzsumme (Vorjahr 10,2 %). Die Eigenkapitalrentabilität lag damit bei 5,1 %.

Entwicklung der Ergebniskomponenten

Das Verhältnis Provisionsüberschuss zum laufenden Zinsüberschuss ohne Erträge aus Beteiligungen lag für das Geschäftsjahr 2017 bei 69 % zu 31 % (im Vorjahr 78 % zu 22 %). Dieses Verhältnis unterstreicht weiterhin die Bedeutung des Provisionsgeschäftes für den Bankhaus Lampe Konzern und bestätigt die Fokussierung auf das Provisionsergebnis im Rahmen der Umorientierung des Geschäftsmodells.

Verwaltungsaufwand

Die Personal- und Sachaufwendungen inklusive der Abschreibungen und Wertberichtigungen auf immaterielle Anlagen und Sachanlagen sind im Geschäftsjahr 2017 von 161,6 Mio. € auf 156,9 Mio. € und damit leicht um 2,9 % gesunken.

Jahresüberschuss

Das Geschäftsjahr 2017 konnte mit einem Konzernbilanzgewinn von 15,0 Mio. € (im Vorjahr 55,0 Mio. €) abgeschlossen werden. Im Vergleich zum Gewinn des Jahres 2016 ist zu berücksichtigen, dass dieser Gewinn (2016) durch Einmaleffekte – unter anderem durch den Erlös aus dem Anteilsverkauf an der Universal-Investment-Gesellschaft mbH – begünstigt wurde.

Konzernlagebericht
Auszug aus dem Konzernlagebericht

Bilanzstruktur 2017 in %

Aktivseite

Forderungen an Kunden 46,9 %
Forderungen an Kreditinstitute 5,6 %
Wertpapiere 30,3 %
Andere Positionen 17,2 %

Die Konzernbilanzsumme der Bankhaus Lampe Gruppe lag am 31. Dezember 2017 stichtagsbedingt mit 3.104 Mio. € über der des Vorjahres i. H. v. 2.885 Mio. €. Das Kreditvolumen weist eine Größenordnung auf, die einerseits eine hinreichende Risikostreuung erlaubt, aber andererseits auch der Risikotragfähigkeit einer Privatbank angemessen ist.

Passivseite

Verbindlichkeiten ggü. Kunden 72,6 %
Verbindlichkeiten ggü. Kreditinstituten 7,4 %
Andere Positionen 10,1 %
Eigenkapital 9,9 %

Die Kundeneinlagen stiegen zum 31. Dezember 2017 stichtagsbedingt um 132 Mio. € auf 2.253 Mio. € (Vorjahr 2.121 Mio. €). Mit einem Anteil an der Bilanzsumme i. H. v. 73 % (Vorjahr 74 %) sind die Kundeneinlagen die wichtigste Refinanzierungsquelle und gehen weit über das Kreditgeschäft der Bank hinaus. Dies verdeutlicht die Solidität der Bilanzstruktur.

Aufteilung des konservativ ermittelten Gesamtrisikobeitrages von 180,9 Mio. €

Kreditrisiken 31,0 %
Beteiligungsrisiken 29,6 %
Marktrisiken Eigenhandel/Liquiditätspuffer 17,8 %
Operationelle Risiken/Reputationsrisiken 16,2 %
Marktliquiditätsrisiken Eigenhandel/Liquiditätspuffer 2,7 %
Zinsänderungsrisiken im Anlagebuch 2,7 %

Im Geschäftsjahr 2017 lagen im Liquidationsansatz die ermittelten Gesamtbankrisiken immer deutlich unterhalb der definierten Risikotragfähigkeit der Bank. Gegenüber dem Vorjahr haben sich keine wesentlichen Änderungen der Risikosituation ergeben. Die Auslastungen bewegten sich zu allen Berichtsstichtagen zwischen 47 % und 58 %.

Nichtfinanzielle Berichterstattung
Mitarbeiterstruktur

Als Privatbank mit hohem Qualitätsanspruch räumt das Bankhaus Lampe seinen Mitarbeitern einen großen Stellenwert ein. Sie sind neben den Kunden das wichtigste und wertvollste Kapital des Unternehmens. Das Bankhaus Lampe legt großen Wert auf motivierte und unterschiedlich denkende Mitarbeiter, die dadurch einen Mehrwert gegenüber den Kunden und der Bank generieren.

6
2
6
Menschen
waren Ende 2017 für die Bankhaus Lampe Gruppe aktiv
11,3
Jahre
durchschnittliche Betriebszugehörigkeit
13
Deutschland
Kroatien
Portugal
Frankreich
Albanien
Italien
Großbritannien
Mazedonien
Österreich
Syrien
Ukraine
Griechenland
Russland
Nationalitäten
Die Belegschaft besitzt bis zu 97 % die deutsche Nationalität

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